Portefeuille d'actions de Skywalker31

Papa · #451

Bonjour, si cela vous pose question, vous savez déjà quoi faire.
Personnellement j’attendrais le rallye de noël et je solde l’ensemble des lignes.
Puis full ETF, si cela vous convient mieux.
L’argent ira sur vos fonds euro, puis en ETF en DCA, ou pas.
Pourquoi se prendre la tête pour moins de 5% de son portefeuille ? vous avez autre chose à gérer.
Cordialement

skywalker31 · #452

Merci pour vos analyses et pour vos axes de réflexion qui ont nourri ma décision.

J’ai donc décidé les actions suivantes :

Du côté des foncières :
GECINA : je conserve car je suis quasiment à l’équilibre,
COVIVIO : je mets sous observation, si cela baisse encore d’ici la fin du mois d’octobre je vends.
ICADE : je vais vendre de suite.

Du côté du luxe :
LVMH et L’Oréal : je conserve mais dans l’idée de vendre sur un rebond d’ici la fin de l’année pour matérialiser la plus value.

Autres :
ORPEA et CLARIANE : je vends.

Plus globalement :

@JCTRADER
Votre méthodologie me semble tout à fait convenir pour quelqu’un qui placerait une part importante de ses actifs sur les titres vifs. Elle a le mérite d’encadrer quantitativement les choses et en corrigeant assez naturellement les excès dans les deux sens.

@Papa
Oui vous avez raison. 5% de titres vifs c’est en fait un encombrement de l’esprit, une sorte d’amour propre mal placé alors alors que les méthodes gagnantes sont connues et assimilées (etf world, etf small value, DCA, diversification, arbitrages périodiques…). Cela me fait penser à mon frère qui ne me parle de ses actions que lorsque le marché est au plus haut. Il a besoin de partager sa petite victoire à chaque fois. Par contre quand le marché est dans le rouge ou qu’il fait des moins values (valeurs Covid, …), je ne l’entends plus.

@ArnvaldIngofson
Je comprends les analyses et les recommandations, mais je ne vais pas partir dans d’autres titres vifs maintenant.

@Luce
Oui je confirme que j’observe une diminution du taux de télétravail chez tous mes amis cadres. Néanmoins je ne pense pas que le télétravail soit la cause principale de la situation du marché immobilier d’entreprises. C’est surtout une difficulté à financer des projets rentables vus les taux hauts qui détériorent le marché. La baisse des taux n’est pas pour demain et entretemps il va y avoir des dégâts.

Encore merci et bon dimanche !

Dernière modification par skywalker31 (15/10/2023 13h04)

Trahcoh · #453

J’ai fait un peu de ménage dans mon portefeuille. J’ai écarté simplement les pires performances, et les sociétés les plus endettées vu que le contexte leur est très défavorable. Ce sont souvent les mêmes, le marché est plutôt efficace de ce point de vue.

skywalker31 · #454

Bonjour,

Reporting au 3 novembre 2023 :
Performance du portefeuille diversifié sur le mois : -0,43 % % soit -4.100 € nets de fiscalité.
Performance depuis le 1er janvier 2023  : +2,4% soit +22.000 €.

Tous les détails et commentaires habituels sont ici (non commercial) : >>> REPORTING <<<

On m’a également demandé quelles monétaires j’avais utilisé pour me replier suite à la cession de mes SCI, voici la liste :
Monétaires :    isin
PEA LCL SERENITE PEA    FR0007059670
AV DARJEELING AXA CT    FR0000288946
AV DARJEELING OVERNIGHT    FR0010510800
AV SERENIPIERRE SCHOELCHER    FR0011198332
AV SPIRICA AXA CT    FR0000288946
AV GENERALI Trésorerie ISR Act B LV FR0010233726
AV OFI MONETAIRE EVOLUTION V    FR0007437546
CTO CM CIC MONE ISR    FR0013349560

Bon dimanche, et une pensée pour toutes les populations victimes de conflits absurdes. Nos problèmes de placements sont bien dérisoires à côté.

Dernière modification par skywalker31 (05/11/2023 08h03)

skywalker31 · #455

Reporting à fin novembre 2023 (1/12/23)

Performance du portefeuille diversifié sur le mois : +.7% nets de CSG sur le mois, soit + 7.150 €.
Performance depuis le 1er janvier 2023  : Le portefeuille met fin à une série de trois baisses mensuelles par un "Plus haut ever" à 125,92 €/parts. Il enregistre +30 K€ nets depuis le 1er janvier. +4,3% avant CSG.

J’étais gavé de Capimmo jusqu’à mi année 2023. La performance de l’exercice aurait pu être divisée par deux si je n’avais pas vendu mes Capimmo en aout (-12 K€ évités).

Tous les développements habituels sont au lien suivant non commercial : >> REPORTING NOV 23 <<

Dernière modification par skywalker31 (02/12/2023 10h38)

skywalker31 · #456

Chers amis Investisseurs heureux,

Tout d’abord je vous présente mes meilleurs vœux pour 2024, santé, bonheur avec les proches et réussite. Pour vos investissements aussi !

C’est l’heure du bilan annuel. Le portefeuille diversifié réalise une performance de +5.6% avant CSG sur l’exercice 2023, soutenu par la forte hausse des actions en novembre et décembre. Cela représente un gain net de CSG (+4.6%) de +37 K€ sur l’exercice 2023, et de +174 K€ depuis le suivi du portefeuille en janvier 2015. J’en profite pour remercier notre hôte et la communauté des investisseurs heureux pour tous les échanges enrichissants que j’ai pu avoir ici, et j’espère avoir aussi apporté quelque chose à certains.

Les marchés actions s’envolent-ils plus que de raison ? On va vite le savoir au premier trimestre 2024 :

Et voici le reporting annuel détaillé, également consultable sur mon blog non commercial :

Dernière modification par skywalker31 (29/12/2023 21h13)

skywalker31 · #457

Bonjour, reporting du portefeuille diversifié à fin janvier :

Performance sur le mois de janvier : +.7% soit +6.915 € nets de CSG & IR.
Tous les détails et commentaires habituels sur mon blog non commercial : >> REPORTING <<

En passant, jusqu’à quand les indices vont-ils continuer à s’envoler de manière stratosphérique alors que les taux sont élevés et les tensions géopolitiques intenses ?

Dernière modification par skywalker31 (02/02/2024 10h00)

skywalker31 · #458

Bonsoir, voici le reporting à fin février 2024

Performance mensuelle du portefeuille diversifié :
+.83% net CSG & IR, soit + 8.220 € nets

Performance cumulée du portefeuille diversifié vs 1/1/24 :
+1,5% net CSG & IR, soit + 15.100 € nets, soit le double du budget de rente fixé pour la période (3,5k/mois).

Les marchés Actions poursuivent leur embellie autour de l’AI (Nvidia,…). Cet optimisme interpelle, notamment compte tenu du contexte géopolitique.

Tous les graphes et commentaires habituels sont sur mon blog non commercial : >> ICI <<

Dernière modification par skywalker31 (03/03/2024 05h41)

skywalker31 · #459

Reporting trimestriel à fin mars 2024

Au préalable, réflexion sur l’allocation pour les mois qui viennent :

- Il va falloir saisir l’opportunité de préparer la baisse des taux de rémunération des SICAV monétaires. On a vu à quel point leur augmentation en 2022/2023 a siphonné l’immobilier et fait baisser les obligations en quelques mois. Si les anticipations de baisse de 1,25 point (soit passage de 4% à 2,75% d’ici mi 2025) se confirment, alors cela va libérer en sens inverse des quantités énormes de cash qui devraient logiquement aller se réinvestir dans les obligations et dans l’immobilier notamment.

-Certains disent qu’on verra au moment où les taux auront baissé pour réallouer car les monétaires ne baissent pas donc il n’y aurait pas le feu au lac. Oui elles ne baissent pas mais il sera alors trop tard pour profiter des effets de hausse car le marché aura complètement anticipé ce retour massif du cash sur les classes d’actifs autres que monétaires, étant entendu que les actions big caps sont déjà très élévées.

- A mon avis il faut petit à petit et avec retenue accroître les allocations obligataires et actions small/mids/émergentes hors Russie et Chine/foncières cotées pour être positionné avant la fin de l’aspiration du cash par les taux courts termes. Sauf si on ne croît pas à la baisse des taux. Mais pour qui des taux aussi élévés sont-ils supportables ?

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Retrouvez mon reporting et les précédents sur mon blog non commercial ici : >>> REPORTINGS<<<
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Jusqu’à où ? jusqu’à quand ? D’où vient l’argent ?

A fin mars 2024, le portefeuille diversifié à dégagé 23 K€ nets de CSG & IS, soit plus qu’attendu sur le premier semestre 2024 au budget de rente annuelle.

Dernière modification par skywalker31 (30/03/2024 10h33)

skywalker31 · #460

Reporting au 30 avril 2024

Performance sur le mois :
-.2% nets (*) soit -2,400 € nets de CSG & IR.

Performance depuis le début de l’année :
+2.6% nets (*) soit 21.000 € nets de CSG & IR, en avance de deux mois sur le budget de rente 2024.

Tous les détails et commentaires habituels au lien non commercial suivant : << Rep 300424 >>

Suivi de la rente 2024 (Réalisé & Budget) :

(*) je communique en net de CSG & IR, car communiquer sur une performance brute de fiscalité n’est pas complet. Faire des plus values en CTO puis payer des prélèvements et de l’IR fait un tout pour mesurer la performance.

Dernière modification par skywalker31 (01/05/2024 10h18)

skywalker31 · #461

Chers amis,

C’est un peu la fête dans le portefeuille ce mois-ci : on est au plus haut ever, on a dépassé les 200.000 euros de plus value cumulée nette de prélèvements sociaux et fiscaux et on a 4 mois d’avance sur le budget de rente 2024 ! Voilà, donc c’est réconfortant de voir que la constance dans l’allocation et le suivi paie.

Cela me réconforte d’autant plus que j’ai traversé un mois de mai un peu difficile au plan personnel. Outre le cancer de la prostate de mon père, mon chauffagiste a cassé ma chaudière fioul par mauvais entretien alors qu’elle n’a que 14 ans. Ma maison étant un peu éloignée et inégalement isolée, j’ai du me coltiner tous les devis (biofioul, pellets, pompe à chaleur, etc…), et quand je fais jouer la concurrence cela coûte plus cher que mon artisan historique et ceux qui font des offrent changent même parfois d’avis d’une fois sur l’autre, un coup la PAC n’est pas possible, il faut les pellets et puis si et ainsi de suite. C’est fatiguant. Je sais que pourrais me payer 50 PAC cash, cela ne devrait donc pas m’affecter, mais là n’est pas le problème. C’est tout ce gâchis, ces prétendues règles environnementales. Avant j’avais une chaudière fioul à condensation parfaitement réglée, qui consommait peu, polluait peu et avait été fabriquée il y a bien longtemps, bref la "planète" m’avait oubliée. Mais elle va aller à la casse, je vais devoir prendre une nouvelle machine, qui aura ses défauts, tout cela fait combien de CO2 avant même d’avoir allumé le chauffage ? Je n’ai même pas envie d’aller au litige avec mon chauffagiste pour mauvais entretien vu que la chaudière a déjà 14 ans il dire que cela arrive et qu’elle n’est plus sous garantie et voilà. Vive les ENRcroqueries ! Consommer un max pour faire du vert ! Alleluia.

Enfin pareil pour le filtre de ma piscine au chlore. Un beau week end j’ai fait une erreur de manipulation et pfff une fuite en haut du filtre avec un jet d’eau sous pression, pièce cassée. J’arrête tout le mécanisme, j’ai la présence d’esprit de démonter la partie supérieure et de l’emmener à mon magasin habituel, sans faire venir quelqu’un qui m’aurait alors escroqué. Un grigou au comptoir fait mine de regarder les pièces sur internet et au bout de 2 minutes le couperet tombe : monsieur, votre filtre est trop ancien, voici les nouveaux modèles. Comprendre : mon pauvre si vous voulez un filtre ca va vous couter 1.200 €. Je lui ai dit que j’allais regarder son catalogue et ayant un peu de temps devant moi je suis allé dans le magasin concurrent à 500 mètres. Avec un petit jeune on a trouvé la solution tous les 2 en perdant 20 minutes à regarder toutes les pièces possibles, je m’en suis sorti à 91 euros TTC, j’ai monté la pièce moi même hier soir tout est ok. Alleluiah. Comment claquer 1000 euros quand on n’a pas le temps de s’occuper des choses.

Et pour finir sur une note positive j’ai fait une offre à un beau client pour une nouvelle mission via ma société et je crois que c’est en train de porter ses fruits, la mission pourrait commencer dans les prochaines semaines. Comme ca je pourrai encore me payer plus de Pompes à chaleur et de Chaudières à Pellets, Chouette ![

Pour en revenir au portefeuille au 31 mai 2024 :

Tous les détails et commentaires habituels sur mon blog non commercial : >> https://sky31portefeuille.blogspot.com/ … rtefeuille <<

Dernière modification par skywalker31 (Hier 09h18)

Abitibi · #462

Bonjour Skywalker,
Sur votre blog, vous mentionnez des fonds euros "orientés immo", pouvez-vous m’en dire plus? S’agit-il des Allocations long terme et du Nouvelle génération de Spirica? Y en a-t-il d’autres?

Dernière modification par Abitibi (Hier 09h50)

skywalker31 · #463

Bonjour Abitibi,

oui ce sont les fonds euros dits alternatifs historiquement très investis en immobilier, fermés aujourd’hui à ma connaissance. Je les ai depuis très longtemps (2015/2017)

SECURITE PIERRE EURO : RAPPORT 31 12 2023 dont 62% d’immobilier

EURO ALLOC LONG TERME : RAPPORT 31 12 2023 dont 42% d’immobilier

j’aurais sans doute pu arbitrer ces fonds vers du monétaire également mais bon en moyenne sur les 2 il n’y a plus que 50% d’immobilier si on veut le voir ainsi, et j’ai déjà cédé la quasi totalité de mes SCI l’année dernière. Ces lignes font plutôt partie de la partie matelas amortisseur de mon portefeuille diversifié prudent. Ce ne sont pas les lignes dont je suis le plus fier ca c’est clair mais bon elles sont là.

Dernière modification par skywalker31 (Hier 10h50)

Abitibi · #464

M-rci, votre reporting m’a rappelé qu’il existe un biais immo plus important que prévu dans certains fonds en euros..
Je vois qu’en décembre 2013, le fond spirica Nouvelle génération (le relais de ALT2), qui ne devait contenir que 10% d’immo, en contient 47%…

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